التفويضات الناشئة
مساعدة المؤسسات المالية على استشراف المخاطر التي تشكّل مستقبل الخدمات المالية، وإدارتها، والاستجابة لها.
مخاطر المناخ وتكامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية
دمج المخاطر المناخية والبيئية في الحوكمة، وتقييم المخاطر، وتحليل السيناريوهات، واتخاذ القرارات الاستراتيجية.
أطر التمويل المستدام
تطوير أطر عملية تدعم استراتيجيات التمويل المستدام، والحوكمة، وتقييم المخاطر، والتوقعات التنظيمية المتطورة.
استراتيجية الذكاء الاصطناعي وحوكمة المخاطر
بناء أطر حوكمة مسؤولة للذكاء الاصطناعي تغطي الرقابة، وإدارة المخاطر، وضوابط النماذج، والشفافية، والجاهزية التنظيمية.
إدارة مخاطر النماذج
تعزيز الحوكمة والتحقق والمراقبة وآليات الرقابة المطبقة على النماذج المستخدمة في مجالات الائتمان والمخاطر والمالية واتخاذ القرارات التجارية.
مخاطر المناخ وتكامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية
أصبحت مخاطر المناخ عاملاً بالغ الأهمية بالنسبة للمؤسسات المالية، مدفوعةً بتطور توقعات الجهات الرقابية وأطر التمويل المستدام. تساعد AFS المؤسسات على تحديد وتقييم ودمج المخاطر المادية ومخاطر التحول في أطر إدارة المخاطر واتخاذ القرارات الأوسع نطاقاً.
يشمل نهجنا تقييم مخاطر المناخ، وتحليل السيناريوهات، وتعرض المحفظة، والتركيز القطاعي، والدمج في مخاطر الائتمان وتخطيط رأس المال. نساعد المؤسسات على تحويل المخاطر المتعلقة بالمناخ إلى رؤى قابلة للقياس تدعم إدارة المخاطر والحوكمة والقرارات الاستراتيجية.
كما تدعم AFS تطوير أطر مخاطر المناخ والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بما يتماشى مع المعايير التنظيمية والدولية المعمول بها، بما في ذلك هياكل الحوكمة والسياسات والتقارير والتحسين المستمر للأطر.
تقدم AFS الحلول التالية:
تقييم فجوة مخاطر المناخ بما يتماشى مع الأطر التنظيمية والدولية المعمول بها.
تحديد وتقييم وقياس المخاطر المادية ومخاطر التحول.
تحليل سيناريوهات المناخ واختبارات الضغط المعدلة حسب المناخ.
خرائط حرارية لمخاطر المناخ على مستوى المحفظة وتحليل التركيز القطاعي.
دمج اعتبارات مخاطر المناخ والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في مخاطر الائتمان وأطر تقييم كفاية رأس المال الداخلي (ICAAP).
أطر إعداد التقارير والحوكمة المتعلقة بمخاطر المناخ من قبل مجالس الإدارة والإدارة التنفيذية.
تطوير أطر التمويل المستدام والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.
أطر التمويل المستدام
أصبح التمويل المستدام جزءًا متزايد الأهمية من استراتيجية القطاع المصرفي، مما يخلق فرصًا في مجالات الإقراض الأخضر، والمنتجات المرتبطة بالاستدامة، والتمويل المستدام. تساعد شركة AFS المؤسسات المالية على تطوير أطر عمل عملية تربط أهداف الاستدامة باستراتيجية الأعمال، وإدارة المخاطر، والمتطلبات التنظيمية.
تدعم خدماتنا الاستشارية تصميم وحوكمة التمويل الأخضر والمرتبط بالاستدامة، بما في ذلك أطر المنتجات، ومعايير الأهلية، وحوكمة استخدام العائدات، وقياس الأثر، ومؤشرات أداء الاستدامة. نساعد المؤسسات على بناء أطر عمل موثوقة قابلة للتطوير بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية ومتطلبات السوق.
تقدم شركة Advanced Financial Solutions الخدمات التالية:
تصميم إطار عمل القروض الخضراء والقروض المرتبطة بالاستدامة.
معايير الأهلية، والتصنيفات الخضراء، وأطر تصنيف الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.
حوكمة استخدام العائدات ومنهجيات قياس الأثر.
تصميم إطار عمل التسعير المرتبط بالاستدامة ومؤشرات الأداء الرئيسية.
حوكمة السندات الخضراء، وإصدارها، وأطر إعداد التقارير.
سياسات التمويل المستدام وهياكل الحوكمة.
التوافق مع متطلبات البنوك المركزية المعمول بها والمعايير الدولية.
استراتيجية الذكاء الاصطناعي وحوكمة المخاطر
يُحدث الذكاء الاصطناعي تحولاً جذرياً في مجالات الائتمان، وكشف الاحتيال، ومكافحة غسل الأموال، وتحليلات العملاء، وغيرها من الوظائف المصرفية. ومع تسارع وتيرة تبنيه، تحتاج المؤسسات المالية إلى أطر حوكمة تُوازن بين الابتكار والاستخدام المسؤول، وسلامة النماذج، والمتطلبات التنظيمية.
تُساعد شركة AFS البنوك على وضع حوكمة عملية للذكاء الاصطناعي طوال دورة حياته، بدءاً من وضع الاستراتيجية وتقييم حالات الاستخدام، وصولاً إلى إدارة مخاطر النماذج، والتحقق من صحتها، ومراقبتها، وتفسيرها، والإشراف عليها من قِبل مجلس الإدارة. يُساعد نهجنا المؤسسات على تبني الذكاء الاصطناعي بثقة أكبر مع الحفاظ على الضوابط والمساءلة المناسبة.
تُقدم شركة Advanced Financial Solutions ما يلي:
استراتيجية الذكاء الاصطناعي وأطر حوكمة مسؤولة له.
تقييم مخاطر حالات استخدام الذكاء الاصطناعي ومعايير الحوكمة.
التحقق من صحة نماذج الذكاء الاصطناعي/التعلم الآلي ومراجعتها بشكل مستقل.
تقييمات التفسير والعدالة الخوارزمية.
أطر أداء النماذج، والانحراف، والمراقبة المستمرة.
أطر تقييم مستوى تقبّل مخاطر الذكاء الاصطناعي، والتصعيد، وإعداد التقارير لمجلس الإدارة.
التوافق مع المتطلبات التنظيمية ذات الصلة بمخاطر الذكاء الاصطناعي والنماذج.
إدارة مخاطر النماذج
مع تزايد اعتماد البنوك على النماذج في قرارات الائتمان، ومعيار التقارير المالية الدولية رقم 9، ونظام التصنيف الداخلي القائم على المخاطر، ومكافحة الاحتيال وغسل الأموال، وغيرها من القرارات الحاسمة، يصبح حوكمة النماذج الفعّالة أمرًا بالغ الأهمية. تساعد شركة AFS المؤسسات المالية على إنشاء أطر متينة لإدارة مخاطر النماذج، توفر الشفافية والمساءلة والتقييم المستقل لجميع نماذجها.
يشمل نهجنا جرد النماذج، وتصنيف المخاطر، وتقييم الأهمية النسبية، والتحقق من صحتها، ومراقبة أدائها، وتوثيقها، وحوكمتها بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية المعمول بها والمبادئ الدولية مثل SR 11-7.
كما تساعد AFS المؤسسات على معالجة ثغرات حوكمة النماذج، وتعزيز التحقق المستقل من صحتها، وإنشاء ممارسات مستدامة للمراقبة والإبلاغ تُبقي مخاطر النماذج تحت السيطرة مع تطور المحافظ والنماذج.
تقدم شركة Advanced Financial Solutions الخدمات التالية:
جرد نماذج المؤسسة وتصنيف مخاطرها.
سياسة مخاطر النماذج وإطار حوكمتها.
التحقق المستقل من صحة النماذج ومراجعتها.
مراقبة أداء النماذج، والاختبارات السابقة، والتقييم المستمر.
توثيق النماذج ومعايير إدارة دورة حياتها.
مستوى تقبّل مخاطر النماذج، وتصعيدها، وإعداد التقارير لمجلس الإدارة.
دمج مخاطر النماذج في أطر إدارة المخاطر ورأس المال الأوسع.
الاستعداد للمخاطر التي تتجاوز سيناريوهات الضغط التقليدية
قد تواجه المؤسسات المالية أحداثاً استثنائية تتجاوز نطاق الخبرات التاريخية وافتراضات اختبارات الضغط التقليدية، بدءاً من الصدمات المالية النظامية والاضطرابات الجيوسياسية، ووصولاً إلى الأوبئة والاضطرابات الحادة في الأسواق. وتساعد شركة AFS المؤسسات على تطوير أطر عمل لتحديد هذه المخاطر -التي تتسم بكونها نادرة الحدوث ولكنها ذات تأثير هائل- وتقييمها وإدارتها.
نهجنا
تصميم السيناريوهات المتطرفة
تصميم سيناريوهات متطرفة باستخدام نظائر تاريخية وتحليل قائم على السرد.
قياس مخاطر الذيل
قياس مخاطر الذيل لتقييم الآثار المحتملة التي تتجاوز نطاق اختبارات الضغط التقليدية.
أطر عمليّة لاتخاذ القرارات
تحويل السيناريوهات المتطرفة إلى أطر عمل عملية لاتخاذ القرار، موجهة للإدارة العليا ومجالس الإدارة ووظائف إدارة المخاطر.
اختبارات الضغط العكسي
دمج تحليل الأحداث المتطرفة مع اختبارات الضغط العكسية.
التخطيط للمرونة والتعافي
التكامل مع عملية التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP)، وخطط التعافي، وأطر المرونة الأوسع نطاقاً، لتعزيز الجاهزية لمواجهة الاضطرابات الحادة وغير المتوقعة.
ما تقدمه AFS
السيناريوهات المتطرفة ومخاطر الذيل
باستخدام مناهج تاريخية وقائمة على السرد.
قياس مخاطر الذيل
قياس مخاطر الذيل وتحليل العجز المتوقع.
اختبارات الضغط العكسي
اختبار الإجهاد العكسي وتحليل السيناريوهات الشديدة ولكن المعقولة.
أطر اتخاذ القرار في الأزمات
أطر اتخاذ القرارات المتعلقة بالأزمات على مستوى مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
التكامل بين تقييم كفاية رأس المال الداخلي (ICAAP) والمرونة
التكامل مع عملية التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP)، وخطط التعافي، وأطر المرونة.
مكتبات سيناريوهات الاضطراب
مكتبات سيناريوهات الاضطرابات النظامية والجيوسياسية وتلك المتعلقة بالجوائح والأسواق.
حوكمة مخاطر الذيل
دعم حوكمة مخاطر الذيل (Tail-risk)، والتوثيق، وإعداد التقارير الرقابية.
مجموعة AFS ما بين الخبرة التحليلية القوية، وأطر الإرادة القوية، تبدأ في التحقق من السماء، تقدم نماذج للتصنيف الائتماني لديها إدارة متعددة ومتعددة السلطات والرقابة.
تحويل المخاطر الناشئة إلى جاهزية استراتيجية
تساعد خدماتنا الاستشارية في مجال التفويضات الناشئة المؤسسات المالية على استباق التغييرات، وتعزيز الحوكمة، وتحويل المخاطر الناشئة إلى قرارات مدروسة وقابلة للإدارة.
جاهزية أكبر للمتطلبات التنظيمية المتطورة
حوكمة أقوى للمخاطر الناشئة وغير التقليدية
دمج أفضل لاعتبارات المناخ، والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، والاستدامة
تبني مسؤول للذكاء الاصطناعي مع حوكمة وضوابط أقوى
إشراف ومساءلة أقوى على مخاطر النماذج
استعداد أفضل للاضطرابات الشديدة وغير المتوقعة
تحديد وإدارة استباقية للمخاطر الناشئة
ثقة أكبر في اتخاذ القرارات الاستراتيجية القائمة على تقييم المخاطر
هل أنت مستعد للاستعداد لما هو قادم؟
من الذكاء الاصطناعي ومخاطر النماذج إلى المناخ، والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، والتهديدات الناشئة، تساعد AFS المؤسسات المالية على توقع التغيير وبناء أطر حوكمة تواكب المشهد المتغير للمخاطر بسرعة.
خبرة استشارية مُصممة خصيصاً للمؤسسات المالية
نجمع بين الخبرة العميقة في مجال الخدمات المالية والمنهجيات العملية وآليات التنفيذ المدعومة بالتكنولوجيا، لمساعدة المؤسسات المالية على تعزيز إدارة المخاطر، وتحسين أداء عمليات الإقراض، والاستعداد للتحديات التنظيمية والتجارية الناشئة.
إدارة مخاطر المؤسسة
قم ببناء أطر عمل أقوى للمخاطر وتلبي متطلبات الجهات التنظيمية. نحن نساعد المؤسسات المالية على تطوير أطر عمل خاصة بكفاية رأس المال، والسيولة، واختبارات الضغط، وشهية المخاطر، وذلك لتعزيز إدارة المخاطر ودعم اتخاذ القرارات بثقة.
الإقراض الائتماني
نبني استراتيجيات إقراض أكثر ذكاءً وربحية. نساعد المؤسسات المالية على تعزيز تصميم منتجات الائتمان، وتقييم الجدارة الائتمانية، واستراتيجية المحفظة، وبنية اتخاذ القرار، لكي تتمكن من الإقراض بثقة ومسؤولية على نطاق واسع.
مخاطر الائتمان
عزز إدارة مخاطر الائتمان من خلال أطر عمل متينة وجاهزة للجهات التنظيمية. ندعم تطوير نماذج المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية 9 والتحقق من صحتها، وحوكمة الخسائر الائتمانية المتوقعة، ومراقبة المحافظ، والتصنيف الائتماني لتعزيز الرقابة على المخاطر وثقة الجهات التنظيمية.